記者 | 曾仰琳
金融業(yè)的反壟斷在持續(xù)強(qiáng)化,2家企業(yè)因違反《中華人民共和國反壟斷法》(下稱《反壟斷法》),違規(guī)設(shè)立銀行領(lǐng)罰單。
11月20日,國家市場(chǎng)監(jiān)管總局公布了一則行政處罰決定書指出,福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(下稱“百度”)與中信銀行新設(shè)合營(yíng)企業(yè)違反《反壟斷法》相關(guān)規(guī)定,基于調(diào)查情況和評(píng)估結(jié)論,決定分別對(duì)百度、中信銀行罰款50萬元,系頂格處罰。該罰單被行業(yè)視為銀行業(yè)反壟斷第一案。
界面新聞?dòng)浾吡私獾剑?015年11月,百度與中信銀行簽訂協(xié)議,共同設(shè)立中信百信銀行。該行于2017年9月5日成立,是我國首家法人獨(dú)立直銷銀行,百度和中信銀行分別持有其30%、70%股權(quán)。
行政處罰決定書顯示,根據(jù)《反壟斷法》《經(jīng)營(yíng)者集中審查暫行規(guī)定》,國家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局于2021年8月12日,對(duì)百度與中信銀行新設(shè)合營(yíng)企業(yè)涉嫌未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。經(jīng)查,該案構(gòu)成未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中,但不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的效果。
國家市場(chǎng)監(jiān)管總局指出,《反壟斷法》第二十條規(guī)定,“經(jīng)營(yíng)者集中”是指下列情形:一是經(jīng)營(yíng)者合并;二是經(jīng)營(yíng)者通過取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán);三是經(jīng)營(yíng)者通過合同等方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營(yíng)者施加決定性影響。2015年11月,百度與中信銀行簽訂協(xié)議,共同設(shè)立合營(yíng)企業(yè),取得合營(yíng)企業(yè)控制權(quán),屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營(yíng)者集中。
同時(shí),百度與中信銀行達(dá)到《國務(wù)院關(guān)于經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第三條規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn),屬于應(yīng)當(dāng)申報(bào)的情形?!斗磯艛喾ā返诙粭l規(guī)定,“經(jīng)營(yíng)者集中達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的,經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)事先向國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報(bào),未申報(bào)的不得實(shí)施集中”。2017年9月5日,百信銀行設(shè)立,在此之前未依法申報(bào),違反《反壟斷法》第二十一條,構(gòu)成違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中。
行政處罰決定書指出,《反壟斷法》第四十八條規(guī)定“經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定實(shí)施集中的,由國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止實(shí)施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài),可以處五十萬元以下的罰款”。
《反壟斷法》第四十九條規(guī)定“對(duì)本法第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定的罰款,反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)確定具體罰款數(shù)額時(shí),應(yīng)當(dāng)考慮違法行為的性質(zhì)、程度和持續(xù)的時(shí)間等因素”。
根據(jù)上述規(guī)定,基于上述調(diào)查情況和評(píng)估結(jié)論,國家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局決定分別給予百度、中信銀行50萬元罰款的行政處罰。
界面新聞?dòng)浾哧P(guān)注到,今年以來,金融業(yè)的反壟斷風(fēng)暴持續(xù)加強(qiáng),年內(nèi)就有兩家消費(fèi)金融公司的股東因違反《反壟斷法》被頂格處罰。
其中,蘇寧消費(fèi)金融公司的股東蘇寧易購和南京銀行,因設(shè)立的消費(fèi)金融公司涉違反了《反壟斷法》第二十一條,構(gòu)成違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中,評(píng)估認(rèn)為不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果,被國家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局分別處以50萬元的罰款。
杭銀消費(fèi)金融公司的股東中國銀泰投資有限公司,也因收購杭銀消費(fèi)金融公司的股權(quán)未依法申報(bào),違反《反壟斷法》第二十一條,被頂格處罰50萬元。
近期,監(jiān)管層也多次發(fā)聲,強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)金融業(yè)反壟斷,防止資本無序擴(kuò)張。
10月20日,中國人民銀行行長(zhǎng)易綱在2021年G30國際銀行業(yè)研討會(huì)上指出,“金融科技的發(fā)展降低了金融服務(wù)成本、提高了金融服務(wù)效率,并有效助力普惠金融。但金融科技的發(fā)展也帶來了濫用壟斷優(yōu)勢(shì)、過度收集和使用用戶數(shù)據(jù)等問題。對(duì)此,我們持續(xù)彌補(bǔ)監(jiān)管制度‘短板’,不斷增強(qiáng)政策透明度,持續(xù)強(qiáng)化反壟斷監(jiān)管、維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序,并加強(qiáng)數(shù)據(jù)保護(hù),保障消費(fèi)者合法權(quán)益?!?/p>
“打破壟斷、防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、防止資本無序擴(kuò)張,正是為了保護(hù)產(chǎn)權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán),保護(hù)勞動(dòng)者、經(jīng)營(yíng)者等各方合法權(quán)益,有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)進(jìn)步、實(shí)現(xiàn)更高的生產(chǎn)力水平,有利于加快我們國家現(xiàn)代化的進(jìn)程,創(chuàng)造共同富裕的物質(zhì)條件?!敝袊嗣胥y行黨委書記、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席郭樹清近日在接受央視新聞采訪時(shí)表示。
此前,國家市場(chǎng)監(jiān)管總局發(fā)布的《中國反壟斷執(zhí)法年度報(bào)告(2020)》指出,近年來,互聯(lián)網(wǎng)巨頭憑借巨大資本力量,大量投資并購初創(chuàng)平臺(tái)和新興企業(yè),互聯(lián)網(wǎng)巨頭“掐尖式并購”引發(fā)社會(huì)公眾關(guān)于扼殺競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、阻礙創(chuàng)新的普遍擔(dān)憂。
11月18日,國家反壟斷局正式掛牌,同時(shí)明確了下一階段強(qiáng)化反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管的重點(diǎn),民生、金融、科技、傳媒領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)者集中的審查工作將被加強(qiáng),同時(shí),“掐尖式并購”也被列入“防止”的范圍。
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