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人民網(wǎng)北京4月29日電 （記者羅知之）據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息，為推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運行，按照誠實信用、勤勉盡責(zé)原則切實履行受托管理職責(zé)，銀保監(jiān)會制定了《理財公司內(nèi)部控制管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》），自4月29日起公開征求意見。

《征求意見稿》是理財行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要制度保障。發(fā)布實施《征求意見稿》有利于統(tǒng)一同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標準，增強理財公司法治觀念和合規(guī)意識，促進構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示，《征求意見稿》要求理財公司對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。一是強化產(chǎn)品設(shè)計和存續(xù)期管理。要求理財產(chǎn)品發(fā)行前嚴格履行內(nèi)部審批程序，持續(xù)跟蹤每只產(chǎn)品風(fēng)險監(jiān)測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。二是完善投資和交易制度流程。要求按照最小權(quán)限原則合理劃分投資權(quán)限，建立投資授權(quán)持續(xù)評價和反饋機制。明確不同類型資產(chǎn)投資審核標準、決策流程、風(fēng)控措施和投后管理要求。健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關(guān)風(fēng)險。三是加強重要崗位關(guān)鍵人員管理。實施崗位責(zé)任制度和不相容崗位分離措施，強調(diào)開展投資交易應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一配置的通訊工具并進行監(jiān)測留痕。四是強化與母行風(fēng)險隔離。要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策，全面準確識別關(guān)聯(lián)方，建立健全關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部評估和審批機制。

《征求意見稿》在同類業(yè)務(wù)規(guī)則一致性上主要有哪些規(guī)定？上述負責(zé)人介紹，《征求意見稿》充分對標國內(nèi)外資管行業(yè)良好監(jiān)管實踐，結(jié)合理財公司特點細化了相關(guān)要求。一是設(shè)立首席合規(guī)官。負責(zé)監(jiān)督檢查內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況，并可以直接向董事會和監(jiān)管部門報告，更好發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用。二是建立人員信息登記和公示制度。實行證券投資全員登記制度，明確投資人員、交易人員名單，及時公示投資人員任職信息。三是加強交易監(jiān)測、預(yù)警和反饋。實行公平交易、異常交易制度，前瞻性識別和防范風(fēng)險。實行集中交易和交易記錄制度，確保投資和交易相分離，以及交易信息可回溯、可檢查。四是強化信息隔離。建立信息隔離和投資者信息使用管理制度，嚴禁違規(guī)查詢和泄露信息。

“《征求意見稿》與資管新規(guī)、理財新規(guī)、理財公司辦法等制度規(guī)則，共同構(gòu)成理財公司內(nèi)控管理的基本遵循。上述制度規(guī)則已有規(guī)定的，如銷售管理、內(nèi)外部審計等內(nèi)容，《征求意見稿》與之充分銜接。對于目前仍通過內(nèi)設(shè)部門開展理財業(yè)務(wù)的銀行，其內(nèi)控管理主要遵循《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》；該指引未予明確的，參照《征求意見稿》執(zhí)行?！便y保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人說。

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