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中新社北京4月29日電 (記者 王恩博)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)29日就《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》公開(kāi)征求意見(jiàn)。根據(jù)這份文件，中國(guó)各大理財(cái)公司高管層將迎來(lái)首席合規(guī)官一職。

據(jù)官方統(tǒng)計(jì)，2018年12月以來(lái)，中國(guó)共29家理財(cái)公司獲批籌建，其中25家獲批開(kāi)業(yè)。截至今年3月末，中國(guó)的銀行及理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品合計(jì)余額28.4萬(wàn)億元(人民幣，下同)。其中，理財(cái)公司產(chǎn)品余額17.3萬(wàn)億元。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，理財(cái)公司作為具備獨(dú)立法人資格的新型資管機(jī)構(gòu)，有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。

此次征求意見(jiàn)的《辦法》堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、行業(yè)對(duì)標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)底線原則，要求理財(cái)公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機(jī)制和組織架構(gòu)，完善投資管理分級(jí)授權(quán)機(jī)制，健全交易制度全流程管理，加強(qiáng)重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險(xiǎn)隔離，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。

具體而言，《辦法》提出強(qiáng)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)和存續(xù)期管理，要求理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行前嚴(yán)格履行內(nèi)部審批程序，持續(xù)跟蹤每只產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)變化情況，開(kāi)展壓力測(cè)試并及時(shí)采取有效措施；強(qiáng)化與母行風(fēng)險(xiǎn)隔離，要求理財(cái)公司對(duì)每筆投資進(jìn)行獨(dú)立審批和投資決策等。

《辦法》還充分對(duì)標(biāo)國(guó)內(nèi)外資管行業(yè)良好監(jiān)管實(shí)踐，結(jié)合理財(cái)公司特點(diǎn)細(xì)化了相關(guān)要求。其中提及設(shè)立首席合規(guī)官，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況，并可以直接向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告，更好發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)表示，《辦法》是理財(cái)行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要制度保障。發(fā)布實(shí)施《辦法》有利于統(tǒng)一同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)理財(cái)公司法治觀念和合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動(dòng)理財(cái)行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。(完)

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