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日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局披露，江西監(jiān)管局對(duì)雪松信托連開(kāi)12張罰單，原董事長(zhǎng)、總裁、副總裁等多位高管被罰，累計(jì)罰款數(shù)百萬(wàn)元。此外，中國(guó)證券報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，多家信托公司被開(kāi)罰單，原因多為展業(yè)過(guò)程中的不合規(guī)行為。

業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前，信托行業(yè)仍處于深度調(diào)整期。未來(lái)應(yīng)結(jié)合自身資源稟賦優(yōu)勢(shì)，圍繞監(jiān)管最新業(yè)務(wù)分類方向，提升自身核心競(jìng)爭(zhēng)力，構(gòu)筑差異化發(fā)展模式。

【資料圖】

大額罰單頻現(xiàn)

行政處罰公開(kāi)信息顯示，雪松信托(原中江國(guó)際信托股份有限公司)被罰690萬(wàn)元，作出處罰決定日期為2023年9月22日。

具體違法違規(guī)事實(shí)包括違規(guī)向地方政府提供融資及接受地方政府承諾函擔(dān)保;違規(guī)接受政府承諾函擔(dān)保;向開(kāi)發(fā)商資質(zhì)不達(dá)標(biāo)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資;財(cái)務(wù)管理存在重大風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)撥固有資金供大股東使用未如實(shí)記賬等。

同時(shí)，該公司還有多位時(shí)任高管被罰。其中，時(shí)任雪松國(guó)際信托股份有限公司董事長(zhǎng)祁紹斌被罰數(shù)額最高，為75萬(wàn)元，原因是對(duì)雪松信托財(cái)務(wù)管理存在重大風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)撥固有資金供大股東使用未如實(shí)記賬;薪酬管理不合規(guī);信托項(xiàng)目成立不審慎;重大關(guān)聯(lián)交易管理不盡職事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任。

公開(kāi)資料顯示，雪松信托前身是1981年6月在江西省南昌市注冊(cè)成立的江西省國(guó)際信托投資公司。2003年，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，江西省國(guó)際信托投資公司、江西省發(fā)展信托投資股份有限公司和贛州地區(qū)信托投資公司以新設(shè)合并方式組建為新的江西國(guó)際信托投資股份有限公司。2012年，公司更名為中江信托。2019年4月，雪松控股集團(tuán)成為公司新的控股股東，同年6月，正式更名為雪松信托。

今年以來(lái)，雪松信托已經(jīng)被罰多次。6月，該信托公司被罰220萬(wàn)元，主因以現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的名義誤導(dǎo)投資者、違規(guī)審批債券質(zhì)押式回購(gòu)交易、信托產(chǎn)品凈值化管理不到位、未按規(guī)定向投資者披露信息、開(kāi)展存在利益沖突的交易且未向投資者披露等。2月，該公司也因盡職調(diào)查不到位，致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失，被罰50萬(wàn)元。

此外，5月，廣州市公安局黃埔區(qū)分局發(fā)布《關(guān)于廣東圓方投資有限公司等涉嫌非法吸收公眾存款案的案情通告》顯示，依法對(duì)雪松控股集團(tuán)有限公司下屬的廣東圓方投資有限公司等涉嫌非法吸收公眾存款立案查處。

經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面，雪松信托表現(xiàn)欠佳。2022年，公司信托報(bào)酬收入為2.24億元，凈虧損1.83億元。公司在年報(bào)中表示，出現(xiàn)虧損主要是因?yàn)橹薪磐袝r(shí)期歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)減值增加及信托報(bào)酬收入減少綜合影響所致。

持續(xù)化解存量風(fēng)險(xiǎn)

中國(guó)證券報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，監(jiān)管層持續(xù)加大對(duì)信托公司的監(jiān)管力度，對(duì)中航信托、山西信托等多家信托公司開(kāi)出罰單，違法違規(guī)事由主要包括公司提供融資過(guò)程中的非合規(guī)行為。

以中航信托為例，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局9月披露信息顯示，中航信托因個(gè)人貸款“三查”不到位被罰50萬(wàn)元，作出處罰決定日期為2020年9月21日。另外，也有多名相關(guān)責(zé)任人被罰。

“監(jiān)管方面更關(guān)注信托公司存在的風(fēng)險(xiǎn)，包括展業(yè)各環(huán)節(jié)的合規(guī)問(wèn)題以及落實(shí)情況。”某信托公司相關(guān)工作人員向中國(guó)證券報(bào)記者表示，目前各家信托公司也都在持續(xù)化解存量風(fēng)險(xiǎn)，以及尋找新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。

今年以來(lái)，行業(yè)政策文件陸續(xù)出臺(tái)。3月，原銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》(簡(jiǎn)稱“三分類新規(guī)”)，進(jìn)一步厘清信托業(yè)務(wù)的邊界與服務(wù)內(nèi)涵。6月1日，三分類新規(guī)正式實(shí)施。新規(guī)將信托業(yè)務(wù)分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類共25個(gè)業(yè)務(wù)品種。

展望四季度，上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛表示，總體上，信托行業(yè)仍處于深度調(diào)整期，相關(guān)營(yíng)收指標(biāo)修復(fù)仍需一定時(shí)間。隨著信托業(yè)務(wù)新分類配套制度的陸續(xù)出臺(tái)，分級(jí)分類監(jiān)管成為趨勢(shì)，未來(lái)信托公司應(yīng)結(jié)合自身資源稟賦優(yōu)勢(shì)，圍繞監(jiān)管最新業(yè)務(wù)分類方向，持續(xù)提升綜合能力，形成自身差異化發(fā)展模式。

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